工银养老2045(007651)基金档案
基金代码	007651
基金名称	工银瑞信养老目标日期2045三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
基金简称	工银养老2045
基金简称拼音	GYYL2045
设立日期	2020-01-21
基金类型	混合型
基金设立规模(份)	50657432.26
存续年限（年）	—
基金管理人	工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人	中国邮政储蓄银行股份有限公司
保本担保机构	—
基金历史	本基金的募集已获中国证券监督管理委员会2019年6月20日证监许可[2019]1091文注册。本基金将自2019年12月18日至2020年1月17日通过基金管理人指定的销售机构（包括直销和其他销售机构）公开发售。本基金的基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司；基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司；注册登记机构：工银瑞信基金管理有限公司。
投资类型	开放式
投资风格	成长型—稳健成长型
基金性质	常规基金
投资目标	本基金运作遵循长期投资、价值投资理念，在生命周期内根据风险承受能力变动，结合市场长期投资价值，动态开展资产配置，追求基金资产长期稳定增值，力争实现超越业绩基准的长期稳健回报。
基金投资范围	本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金（含QDII、香港互认基金）、国内依法公开发行上市交易的股票（包括主板、中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、债券（包括但不限于国债、政府支持机构债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、现金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。本基金不投资于股指期货、国债期货及股票期权等衍生类金融工具。目标退休日期到期日前本基金的投资组合比例为：中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金（含QDII、香港互认基金）占基金资产的比例不低于80%，其中，投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过60%。本基金投资的权益类资产指股票、股票型基金和混合型基金中满足如下条件之一的基金：①基金合同中载明的股票资产占基金资产的比例下限大于等于60%的混合型基金，②最近四个季度定期报告披露的股票资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金；本基金所持有现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。
业绩比较基准	60.0％×中证800指数+40.0％×中债-新综合指数
收益分配原则	本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择现金红利或将现金红利按权益登记日除息后的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；若基金合同生效不满3个月则可不进行收益分配；基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；本基金的每份基金份额享有同等分配权；
基金历史	本基金的募集已获中国证券监督管理委员会2019年6月20日证监许可[2019]1091文注册。本基金将自2019年12月18日至2020年1月17日通过基金管理人指定的销售机构（包括直销和其他销售机构）公开发售。本基金的基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司；基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司；注册登记机构：工银瑞信基金管理有限公司。
风险收益特征	本基金作为混合型基金中基金，其预期收益和风险水平低于股票型基金、股票型基金中基金，高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金、货币型基金中基金。
最低认购申购金额描述	通过直销柜台认购，首次最低认购为100万元，追加认购单笔最低金额为1元，通过销售机构网点认购，单笔最低认购为1元，追加认购每笔最低为1元，通过电子交易系统认购，每笔最低为1元，追加认购单笔最低为1元。通过直销柜台申购，首次最低申购为100万元，已在直销柜台有认购、申购记录的投资者不受首次认购、申购最低金额的限制，单笔认购、申购最低金额为1元。通过其他销售机构网点每笔申购的最低金额为1元；通过电子自助交易系统申购，单笔申购最低金额为1元。自2020年8月3日起调整直销柜台首次申购最低金额以首次申购最低金额为准。
最低赎回份额(份)	1.000000
最低赎回份额描述	每次赎回基金份额不得低于1份
最低持有份额(份)	1.000000
最低持有份额描述	基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足1份的，在赎回时需一次全部赎回。
赎回款到账天数	10

工银养老2045(007651)

净值

累计净值

工银养老2040(007650)

华夏稳健养老目标(007652)

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